Come un errore di assunzione ci ha portato a costruire un team finanziario d’eccellenza

Crescere velocemente con un’azienda è un’esperienza intensa. Un mese festeggi i risultati, quello dopo ti ritrovi a guardare i numeri e pensare: ok, ma abbiamo davvero controllo su cassa, margini e decisioni?

In The Makeover Group (TMG) ci occupiamo di trasformazioni. E di recente abbiamo ricevuto una lezione molto concreta: quando la crescita accelera, devi aggiornare i tuoi processi interni. Soprattutto quelli finanziari.

È anche uno dei motivi per cui oggi offriamo consulenza finanziaria per piccole imprese. E sì: vale anche per le PMI. Perché piccole imprese e PMI, quando iniziano a scalare, hanno lo stesso bisogno: chiarezza, velocità e controllo.

Qui sotto ti racconto cosa è successo davvero: perché abbiamo dovuto fare un overhaul della finanza, l’errore di assunzione che ci è costato energia, e come abbiamo ricostruito una funzione finanziaria molto più solida al secondo tentativo.

Perché le aziende in crescita hanno bisogno di un controllo finanziario più solido

All’inizio, molte aziende riescono ad andare avanti con un setup “leggero”. Poche transazioni, poche persone, poche variabili. Un commercialista esterno e qualche report periodico sembrano sufficienti.

Poi arriva la crescita. E cambia tutto.

Con la crescita aumentano:

• Il peso della payroll e degli impegni fissi

• La complessità dei costi (tool, fornitori, abbonamenti, consulenze)

• La variabilità degli incassi (tempi di pagamento, dilazioni, stagionalità)

• Il numero di decisioni da prendere in fretta

A quel punto la finanza non è più solo “contabilità”. Diventa controllo.

Servono sistemi finanziari per aziende in crescita che non si limitino a registrare ciò che è successo, ma che aiutino a decidere cosa fare dopo.

E serve anche un focus chiaro su Marginalità aziendale: non basta fatturare di più, devi capire dove stai guadagnando e dove stai perdendo margine.

Quando la contabilità esternalizzata non è più sufficiente

Per un periodo, noi abbiamo gestito la finanza con un supporto esterno. E attenzione: la contabilità esternalizzata o interna non è una guerra di religione. L’esternalizzazione può funzionare benissimo.

Il problema nasce quando le ambizioni e la velocità dell’azienda superano il modello.

Quello che molti imprenditori cercano durante la fase di scale è:

• Visibilità quasi in tempo reale

• Decisioni più rapide

• Ownership sui numeri (non solo “rendicontazione”)

• Un partner che capisca il business, non solo il piano dei conti

Quando ti serve questo livello di controllo, l’outsourcing tradizionale spesso non basta.

È qui che entrano in gioco il Controllo di gestione per PMI e la costruzione di una funzione finanziaria interna (o ibrida) più vicina all’operatività.

L’errore di assunzione che ci ha costretti a ripensare la funzione finanziaria

A un certo punto abbiamo deciso: portiamo la finanza in-house.

Abbiamo pubblicato un annuncio su LinkedIn per un ruolo da controller di gruppo. La risposta è stata enorme: talmente tanti profili validi che abbiamo dovuto mettere in pausa l’annuncio per gestire il flusso.

Abbiamo fatto “tutte le cose giuste”:

• Shortlist accurata

• Colloqui approfonditi

• Second opinions

• Referenze

Abbiamo scelto una persona che sulla carta sembrava perfetta.

Dopo poche settimane, però, è diventato evidente che mancava l’esecuzione. L’energia, la proattività, il senso di ownership che ci servivano non c’erano.

Non era un problema di intenzioni. Era un problema di fit.

E sì: fa male. Anche se hai anni di esperienza nelle assunzioni, sbagliare costa:

• Momentum

• Focus del team

• Velocità decisionale

• Serenità del founder

Ma la lezione più importante è stata questa: assumere in finanza non significa trovare qualcuno che “sa fare contabilità”. Significa trovare qualcuno che sa costruire controllo.

Come abbiamo costruito un team finanziario più forte al secondo tentativo

Invece di fermarci, abbiamo guardato cosa avevamo già: una pipeline calda di candidati ottimi.

Due profili spiccavano.

E qui abbiamo fatto una scelta controintuitiva: non ne abbiamo scelto uno.

Abbiamo fatto un’offerta a entrambi: uno senior e uno mid-level.

Skill set diversi, stessi valori. Competenze complementari, zero ego, e voglia reale di costruire.

Entrambi hanno detto sì.

Da lì, abbiamo iniziato davvero a costruire un team finanziario in un’azienda in crescita: con copertura, ridondanza e velocità.

Il risultato? Abbiamo perso pochissimo momentum. Il nuovo team è partito forte e ha iniziato a portare output fin dal day one.

Cosa dovrebbero sapere gli imprenditori prima di assumere un responsabile finanziario

Questa esperienza ci ha lasciato alcuni principi che oggi consideriamo non negoziabili.

1) Non stai riempiendo una posizione: stai costruendo una funzione

La domanda non è solo “sa fare il lavoro?”.

La domanda è: sa costruire processi, ritmo e controllo per la fase in cui stai entrando?

2) Tieni la pipeline sempre calda

Il motivo per cui abbiamo recuperato in fretta è che non siamo ripartiti da zero.

3) Valida l’istinto con assessment strutturati

Oggi usiamo:

• Interviste strutturate

• Test pratici

• Scenari reali

4) Il fit culturale in finanza pesa più di quanto pensi

La finanza tocca tutto: payroll, cassa, reporting, pianificazione, decisioni.

Se l’energia è sbagliata, lo senti in tutta l’azienda.

5) Cosa cercare in un responsabile finanziario per piccole imprese

L’accuratezza è il minimo.

Quello che fa la differenza è qualcuno che:

• Anticipa i problemi

• Costruisce processi

• Crea visibilità

• Comunica in modo chiaro

• Supporta le decisioni del management

Questo è gestione finanziaria strategica per imprenditori: numeri al servizio delle scelte.

Quando una piccola impresa dovrebbe rafforzare la propria funzione finanziaria

Non esiste un numero magico di fatturato.

Di solito, è la complessità a dirti quando è il momento.

Ecco alcuni segnali tipici:

• Stai crescendo, ma non hai un vero controllo del flusso di cassa per PMI

• Non riesci a prevedere con sicurezza le prossime 8–12 settimane

• Stai assumendo o investendo in marketing senza guardrail finanziari chiari

• Il reporting arriva tardi ed è solo “storico”

• Non hai una lettura chiara di margini per prodotto/servizio/canale

Quando inizi a vedere questi segnali, serve rafforzare la funzione: con un controller interno, un team, o una struttura ibrida.

Come questa esperienza ci ha portato a offrire consulenza finanziaria per piccole imprese

Mentre ricostruivamo il team, ci siamo anche connessi con un CFO di altissimo livello e un VP of Finance che sono entrati nel nostro advisory board.

Il salto è stato immediato: non solo operatività migliore, ma più potenza strategica.

Siamo passati dal “chiudere i conti” a:

• KPI in tempo reale

• Migliore gestione del capitale circolante

• Ritmo di forecast e review

• Accountability più chiara

E poi è arrivata la domanda naturale:

Se questo è ciò che serve a noi per scalare, perché i nostri clienti dovrebbero accontentarsi di report lenti e reattivi?

È così che abbiamo deciso di offrire consulenza finanziaria per piccole imprese (e per le PMI) come parte del toolkit TMG: contabilità, bookkeeping, controllo, dashboard, e supporto CFO.

Come aiutiamo le PMI a prendere il controllo dei loro numeri

In parole semplici, aiutiamo le aziende a ottenere controllo e velocità.

Ecco cosa significa nella pratica:

1. Visibilità

Devi poter vedere con chiarezza:

• Da dove entra la cassa

• Dove esce

• Quali impegni hai già preso

• Qual è la tua marginalità reale

2. Sistemi che scalano

Implementiamo sistemi finanziari per aziende in crescita che riducono il lavoro manuale e aumentano la velocità.

3. Decisioni basate sui numeri

Il punto non è avere “bei fogli Excel”.

Il punto è decidere meglio:

• Se la cassa si stringe, lo vedi prima e correggi.

• Se il capitale circolante è fuori fase, lo sistemi.

• Se una linea di prodotto non regge la marginalità, agisci.

4. Supporto strategico al founder

I founder non dovrebbero indovinare.

Con la giusta struttura, puoi prendere decisioni più rapide e più sicure, perché i numeri sono chiari.

Prossimi passi

Se sei un imprenditore e sei stanco di report lenti, cassa poco chiara o contabilità reattiva, parliamone.

Che tu abbia bisogno di un overhaul completo, dashboard KPI, controllo di gestione o supporto CFO, possiamo aiutarti a costruire una funzione finanziaria che ti faccia davvero sentire “al volante”.

Contattaci su hello@yourtmg.com e definiremo insieme come dovrebbe essere strutturato il “controllo finanziario” nella tua azienda.